Dal punto di vista del codice penale, una truffa rappresenta il furto di proprietà per frode o violazione della fiducia. La truffa aziendale sta oggi aspettando gli imprenditori dietro ogni angolo, specialmente nel mondo offshore.
Quali trucchi usano i truffatori per trarre vantaggio dalla credulità, negligenza o negligenza degli imprenditori stranieri?
Ri-registrazione della controparte
Il debitore della controparte potrebbe chiedere di trasferire i suoi vecchi debiti a una nuova società a causa del cambio di entità giuridica. Questo potrebbe essere un segnale che non vogliono rimborsarti il debito. Pertanto, è necessario verificare cosa è cambiato la controparte: se si è verificato un cambio di amministratore, indirizzo, fondatori, ecc.
Intercettazione email
Se la società non ha un proprio server di posta e utilizza servizi gratuiti, può essere violato e intercettato. Gli aggressori intercettano le lettere dei fornitori originali e le sostituiscono con lettere false, prendendo i soldi del cliente per se stessi. Consigliamo agli imprenditori di avere il proprio server di posta, tenere traccia del flusso di denaro e controllare le controparti.
Frode di affiliazione
Spesso, un'attività è divisa in una società di partecipazione e una società operativa intermedia che comunica con le controparti. Tale schema spesso porta al default da parte dell'intermediario. Il nostro consiglio è di concludere transazioni con la società principale, il proprietario dei beni, e richiedere informazioni ai beneficiari o alla società principale stessa.
Fabbricazione di documenti
La società acquirente richiede una grande parte della merce con un ritardo nel pagamento, ma è pronta a pagare un anticipo del 25%. Dopo averlo verificato, il servizio di sicurezza consente la transazione. Il contratto viene firmato e il pagamento anticipato arriva sul conto del fornitore non dall'acquirente, ma da una persona. Dopo la spedizione della merce, l'acquirente scompare. Si scopre che tutti i documenti e le firme dei clienti sono stati falsificati.
Mediazione ingiusta
Spesso, gli imprenditori cercano intermediari per semplificare le questioni amministrative o commerciali. Trovano persone che potrebbero aiutarli. Il pagamento viene solitamente effettuato in contanti o tramite società di comodo. Dopo il pagamento anticipato, l'intermediario scompare. Il nostro consiglio è di non fare affidamento sugli intermediari e agire solo con metodi legali.
Pagamento contraffatto di merci
Un grossista riceve un ordine di consegna con pagamento anticipato urgente da un potenziale cliente. Dopo un paio d'ore, riceve il pagamento. Il fornitore spedisce i prodotti, quindi scopre che non è stato effettivamente inviato denaro dal cliente.
In genere, tali pagamenti arrivano venerdì sera, quando le banche sono già chiuse. Il "cliente" convince attivamente il venditore a spedire urgentemente la merce. Dopo un paio di giorni, trovarlo è già impossibile.
Frodi sul carico
Spesso, le merci trasportate su strada vengono rubate, a causa dell'elevato costo delle merci e della semplicità dei metodi di furto. Poche ore dopo l'ordine, il carico può essere rubato dai truffatori, mentre l'acquirente lo sta aspettando con calma.
Lo spedizioniere è responsabile della perdita del carico, ma potrebbe non avere abbastanza denaro per recuperare i danni. Pertanto, è necessario firmare accordi di fideiussione con i beneficiari di società di spedizione, assicurare il trasporto e lavorare solo con società di trasporto di grandi dimensioni e di fiducia.
Ora che sai tutto su come gestire la truffa come società straniera, speriamo che non dovrai mai affrontare nessuno di questi tipi di truffa!
