Furnizarea de informații suplimentare la deschiderea unui cont în străinătate sau compania nu este o modă. Serviciul fiscal monitorizează îndeaproape dacă banii sunt spălați prin intermediul diferitelor instituții financiare și registratoare. Orice încălcare se pedepsește cu o amendă considerabilă.
De aceea, la deschiderea unui cont, banca va trebui să urmeze procedura KYC - „cunoaște-ți clientul” . Aceasta a fost dezvoltată de organizația internațională FATF (Grupul de Acțiune Financiară Internațională privind Spălarea Banilor) și poate varia ușor de la stat la stat.
Povestea KYC depășește sfera acestui articol, așa că vom menționa doar că, în cadrul acestei proceduri, un om de afaceri va trebui să prezinte:
- o copie a pașaportului sau a altui act de identitate;
- un document care confirmă adresa de reședință;
- informații despre ocupația fondatorului;
- o confirmare a absenței activităților ilegale;
- o recomandare de la o bancă unde are deja un cont.
De asemenea, cel mai probabil, ar trebui să faci o vizită personală la bancă.
Totuși, dezvăluirea informațiilor despre adevăratul proprietar al companiei nu este întotdeauna inclusă în planurile sale. Există mai multe opțiuni.
În primul rând, puteți angaja un director nominalizat care va înregistra compania, va merge la o bancă, va deschide un cont etc. În al doilea rând , puteți deschide un cont bancar cu un beneficiar real, declarând în același timp rezidența fiscală a unei țări care nu este implicată în schimbul automat de informații. În acest caz, vor fi necesare doar copii notariale ale pașapoartelor.
Ambele opțiuni exprimate necesită timp (peste 10 zile). Antreprenorii care nu vor să aștepte (și nu se gândesc în mod special la consecințe) cumpără de obicei o companie deja creată . În acest caz, compania intermediară pregătește în avans toate documentele (inclusiv un token - o cheie electronică de acces la contul bancar) pentru angajatul său. După aceea, cumpărătorul companiei plătește comisionul, primește documentele constitutive, procurile necesare și token-ul.
Din păcate , este puțin probabil să reușești într-o activitate lungă și productivă cu ajutorul unei companii proaspăt achiziționate . Dacă agențiile de aplicare a legii sunt interesate de beneficiar este o întrebare deschisă, dar antreprenorul este probabil să devină victima escrocilor .
Cumpărarea unei companii deja create este ca un telefon dubios care pare să funcționeze, dar într-o săptămână sau două, cel mai probabil va fi mort.
Cum funcționează asta? Omul de afaceri vede o reclamă pentru vânzarea unei proprietăți offshore din Hong Kong (sau Cipru) cu un cont disponibil la o bancă locală. Banca pare a fi serioasă, ratele sunt satisfăcătoare și, cel mai important, curierul aduce cheia electronică a contului împreună cu documentele la companie.
Pentru început, se efectuează mai multe operațiuni „de testare” pentru sume mici. De regulă, nu există probleme cu acestea, banii ajung la destinatar la timp. Când principalele fluxuri financiare încep să fie transferate către compania achiziționată, iar sumele tranzacțiilor sunt măsurate în sute de mii de dolari, accesul la cont dispare brusc. Tokenul nu mai funcționează, compania de înregistrare nu răspunde la apeluri, iar banca refuză să comunice cu proprietarul real al afacerii, deoarece în documentele pentru deschiderea contului este o persoană complet diferită.
Schema este simplă, dar apare destul de des. Interesant este că astfel de cazuri nu ajung în instanță, deoarece atunci când se intentează un proces, omul de afaceri va trebui să-și dezvăluie incognito-ul, lucru pe care nu l-a plănuit inițial. Drept urmare, banii „atârnând” în astfel de conturi sunt clasificați drept pierdere, iar cumpărătorul ghinionist câștigă o experiență neprețuită. Data viitoare, înregistrează compania conform tuturor regulilor.
În final, merită menționat că, în unele cazuri, achiziționarea unei companii deja existente cu un cont bancar poate fi totuși justificată (deși nu solicităm acest lucru). Vorbim despre cazuri în care nu există timp pentru a deschide o companie „conform tuturor regulilor”.
