Du point de vue du Code criminel, une escroquerie représente le vol de biens par fraude ou abus de confiance. L'escroquerie commerciale attend aujourd'hui les entrepreneurs du monde entier, en particulier dans le monde offshore.
Quelles astuces les fraudeurs utilisent-ils pour profiter de la crédulité, de la négligence ou de la négligence des entrepreneurs étrangers?
Réenregistrement de la contrepartie
Le débiteur de la contrepartie pourrait demander de transférer ses anciennes dettes à une nouvelle société en raison du changement d'entité juridique. Cela peut signifier qu'ils ne veulent pas vous rembourser la dette. Par conséquent, il est nécessaire de vérifier ce que la contrepartie a changé: s'il y a eu un changement de directeur, d'adresse, de fondateurs, etc.
Interception d'e-mails
Si l'entreprise ne possède pas son propre serveur de messagerie et utilise des services gratuits, ils peuvent être piratés et interceptés. Les attaquants interceptent les véritables lettres des fournisseurs et les remplacent par de fausses, prenant l'argent du client pour eux-mêmes. Nous conseillons aux entrepreneurs d'avoir leur serveur de messagerie, de suivre le flux d'argent et de vérifier les contreparties.
Fraude d'affiliation
Souvent, une entreprise est divisée en une société de portefeuille et une société d'exploitation intermédiaire qui communique avec les contreparties. Un tel schéma conduit souvent au défaut de l'intermédiaire. Notre conseil est de conclure des transactions avec l'entreprise principale, propriétaire des actifs, et de demander des informations aux bénéficiaires ou à l'entreprise principale elle-même.
Fabrication de documents
La société acheteuse demande une grande partie des marchandises avec un retard de paiement, mais est prête à payer une avance de 25%. Après vérification, le service de sécurité autorise la transaction. Le contrat est signé et l'acompte vient sur le compte du fournisseur non pas de l'acheteur mais d'une personne. Après l'expédition des marchandises, l'acheteur disparaît. Il s'avère que tous les documents et signatures des clients ont été falsifiés.
Médiation déloyale
Souvent, les entrepreneurs recherchent des intermédiaires pour simplifier les questions administratives ou commerciales. Ils trouvent des gens qui pourraient les aider. Le paiement est généralement effectué en espèces ou par le biais de sociétés écrans. Après l'acompte, l'intermédiaire disparaît. Notre conseil est de ne pas compter sur des intermédiaires et d'agir uniquement par des moyens légaux.
Paiement contrefait des marchandises
Un grossiste reçoit un ordre de livraison à prépaiement urgent d'un client potentiel. Après quelques heures, il reçoit le paiement. Le fournisseur expédie les produits, puis découvre qu'aucun argent n'a été réellement envoyé par le client.
En règle générale, ces paiements interviennent le vendredi soir, lorsque les banques sont déjà fermées. Le «client» convainc activement le vendeur d'expédier d'urgence les marchandises. Après quelques jours, le retrouver est déjà impossible.
Fraude au fret
Souvent, les marchandises transportées par la route sont volées - en raison du coût élevé des marchandises et de la simplicité des méthodes de vol. Quelques heures après la commande, la cargaison peut être volée par des escrocs, tandis que l'acheteur l'attend calmement.
L'expéditeur est responsable de la perte de la cargaison, mais il peut ne pas avoir assez d'argent pour récupérer les dommages. Par conséquent, il est nécessaire de signer des accords de cautionnement avec les bénéficiaires des sociétés de transport, d'assurer le transport et de travailler uniquement avec des sociétés de transport fiables et de grande taille.
Maintenant que vous savez tout sur la façon de gérer l'arnaque en tant qu'entreprise étrangère, nous espérons que vous n'aurez jamais à affronter aucun de ces types d'escroquerie!
