Ouverture de comptes dans les banques européennes en tant qu'offshore

Il existe de nombreux mythes, idées fausses et attentes élevées concernant cette question. Nous avons décidé de séparer la vérité de la fiction pour que vous sachiez: est un cabinet d'avocats vraiment capable de fournir les services énumérés sur son site, ou vous donne-t-il des promesses impossibles.

Nous parlons de juridictions classiques exonérées d'impôt : les Seychelles, le Belize, les îles Vierges britanniques, Saint-Vincent, les îles Marshall et les îles Caïmans - en un mot, tous ces États qui figurent sur la «liste noire des délocalisateurs» régulièrement publiée .

Depuis quelque temps, les banques européennes tentent de ne pas traiter avec des sociétés offshore. Pourquoi? Les banques sont obligées de se conformer aux exigences de leurs régulateurs (banques centrales du pays d'enregistrement) - et celles-ci, à leur tour, se conforment aux conventions internationales de LBC et autres.

Par conséquent, si l'on vous propose, sans conditions supplémentaires, d'ouvrir un compte pour une société bélizienne auprès d'une banque en Allemagne ou en Finlande, cela n'est guère possible. Cependant, certaines banques sont prêtes à assumer les risques liés au service aux sociétés offshore. Naturellement, pas gratuitement.

Un certain nombre de banques en Autriche, en Suisse et au Liechtenstein offrent des comptes d'ouverture pour les sociétés offshore classiques à condition de déposer un gros dépôt ou d'investir dans des fonds d'investissement affiliés . Nous parlons de montants de 0,5 à 1 million d'euros. Il est clair qu'une telle exigence réduit considérablement le cercle des sociétés offshore qui peuvent se permettre un compte dans une banque européenne.

Il y a d'autres inconvénients. Les services offshore dans les banques européennes sont généralement plus chers que les tarifs moyens du marché. De plus, les banques peuvent imposer certaines restrictions sur le nombre de transactions par mois . Cela est fait pour que les transactions trop fréquentes à destination / en provenance de juridictions offshore n'attirent pas inutilement l'attention des autorités réglementaires. Par conséquent, les banques interdisent directement aux sociétés offshore d'effectuer plus de 1 à 2 opérations par jour ou fixent des tarifs élevés . Il est évident que s'il est prévu de mener une activité économique active via un compte auprès d'une banque européenne, cela peut être assez coûteux.

La pratique montre que le commerce international abandonne progressivement sa présence dans les «paradis fiscaux» au profit de juridictions à faible imposition . Si vous êtes sûr que vous devez ouvrir un compte pour une société offshore dans des banques européennes, selon leurs conditions, cela peut être fait, par exemple, dans des banques telles que la LGT, la Liechtensteinische Landesbank, la Valartis Bank, l'Union Bank (Liechtenstein), Credit Suisse, AP Anlage & Privatbank (Suisse) et d'autres banques en Autriche, au Liechtenstein et en Suisse.