Tout le monde a entendu à plusieurs reprises que l'ouverture d'un compte d'entreprise dans une banque étrangère devient de plus en plus difficile. Les banques sont obligées de se conformer aux exigences réglementaires, en vérifiant soigneusement les nouveaux clients. Dans ce contexte, même les entreprises des juridictions «blanches» rencontrent des difficultés, sans parler des sociétés offshore classiques. Qu'en est-il donc d'une entreprise qui a besoin d'un compte bancaire et qui est enregistrée, disons, aux BVI ou aux Seychelles?
Il peut y avoir trois options:
1. Vous pouvez liquider une entreprise dans une zone offshore et en ouvrir une nouvelle, par exemple une entreprise britannique ou un partenariat . En termes de taxes et de rapports, ce sera, en quelque sorte, la même chose à l'étranger, mais dans une juridiction «blanche». L'inconvénient de cette décision est que la société d'origine cesse d'exister.
2. Si vous devez conserver la société offshore dans sa forme d'origine, vous devriez essayer d'ouvrir un compte dans l'une des banques des pays de la CEI ou de travailler avec des systèmes de paiement. Il s'agit d'une option de travail, mais il faut se rappeler que le nombre de banques travaillant avec des sociétés de sociétés offshore classiques diminue chaque année. Par conséquent, il y a une chance qu'après l'ouverture d'un compte sur un offshore, disons, dans une banque biélorusse, après un certain temps, on vous refuse le service.
3. Il est possible de changer la juridiction d'une société offshore sans la liquider, et ensuite seulement d'ouvrir un compte auprès d'une banque. Voici plus sur cette procédure, également connue sous le nom de redomiciliation.
Qu'est-ce que la redomiciliation?
Le domicile d'une entreprise est sa juridiction, le lieu où elle est enregistrée. Par conséquent, la redomiciliation représente un changement dans le pays d'enregistrement. Tous les États n'autorisent pas cette procédure, mais la plupart des sociétés offshore classiques le font.
Il convient de noter que la redomiciliation n'est pas la fermeture d'une entreprise et l'ouverture d'une autre, du même nom. L'entreprise ne cesse de travailler et maintient son statut juridique et sa structure d'entreprise. Notez également que la redomiciliation n'est possible que pour les entreprises existantes avec des taxes et des frais payés. L'entreprise ne doit pas être en cours de liquidation ou faire l'objet d'une procédure de mise en faillite.
L'ensemble de la procédure dure environ un mois (deux semaines - redomiciliation, deux semaines - ouverture d'un compte) et se divise en plusieurs étapes .
Etape 1: - vérification du nom de la société et du type d'activité - vérification des documents pour l'offshore et les hauts fonctionnaires (actionnaires, dirigeants, secrétaires d'entreprise) - paiement des prestations.
Étape 2: - préparation des documents pour la société (lettre de consentement de l'administrateur et du secrétaire, résolution de l'administrateur ou déclaration de solvabilité des actionnaires / administrateurs) - traduction des documents (si nécessaire).
Étape 3: - signature et envoi de copies numérisées des documents signés - obtention de l'approbation préalable du registraire de l'International Corporate Center. Cela prend généralement 2-3 jours ouvrables.
Étape 4: - envoyer les documents originaux et les soumettre pour enregistrement (3-4 jours ouvrables).
Etape 5: - obtention des documents sociaux de l'entreprise - réalisation d'un sceau (si nécessaire). Après cela, un paquet de documents est formé pour ouvrir un compte à la banque. Veuillez noter que la signature d'un contrat de service nécessite généralement une visite personnelle au bureau.
Au total, la procédure de redomiciliation dure environ un mois .
