Una domanda tipica e ovvia quando si apre un conto in una banca estera è: "Quali documenti richiederà la banca?". Ovviamente, se si apre un conto intestato a una società , saranno necessari i documenti obbligatori. Se si apre un conto intestato a una persona fisica , sarà richiesto il passaporto.
Tuttavia, le banche estere non si limitano a tali documenti . Inoltre, è necessario fornire documenti che confermino l' esperienza del beneficiario nell'area dichiarata, nonché la fonte di origine del capitale . Con tali documenti, le banche intendono quanto segue:
A conferma dell'esperienza e della competenza nel settore indicato:
- Curriculum vitae (come quando si fa domanda di lavoro, indicando istruzione ed esperienza lavorativa in ordine cronologico);
- Copia del diploma di istruzione;
- Certificato del luogo di lavoro (su carta intestata dell'azienda, timbrato e firmato da una persona autorizzata, indicante la posizione, la data di assunzione dell'incarico e l'importo dello stipendio);
- Estratto dal quaderno di lavoro (copia), contratto di lavoro;
- Contratti di agenzia, contratti di prestazione di servizi;
- Partecipazione a convegni professionali, seminari, fiere (certificati, elenco dei partecipanti sul sito web dell'evento);
- Informazioni pubbliche.
A conferma della fonte di origine del capitale:
- Certificato di assunzione (su carta intestata dell'azienda, timbrato e firmato da persona autorizzata, indicante la posizione, la data di assunzione e l'importo dello stipendio);
- Estratti conto presso altre banche (collocamento di depositi);
- Documenti attestanti la titolarità di azioni o la gestione di altre società;
- Documenti che confermano la proprietà da parte del beneficiario di azioni in società pubbliche, comprese le dichiarazioni dei conti o quelle che confermano il reddito del beneficiario derivante dalla vendita di azioni tramite broker;
- Certificati/dichiarazioni del servizio fiscale;
- Documenti di proprietà immobiliare;
- Documenti attestanti la vendita di beni mobili o immobili;
- Documenti attestanti il pagamento di dividendi di importo significativo;
- Documenti attestanti la ricezione dei fondi presi in prestito, nel caso in cui costituiscano la fonte iniziale di finanziamento per lo sviluppo dell'attività;
- Copie di contratti con appaltatori o bozze (esempi) di contratti;
- Estratti conto di un'altra società di proprietà del beneficiario.
Altri documenti:
- Riferimento bancario: lettera della banca che conferma l'esistenza di un conto presso questa banca e l'assenza di reclami nei confronti del cliente;
- Raccomandazioni da parte di partner e controparti (più efficaci se hanno anche loro conti presso quella banca).
Pensavi che fosse tutto? L'elenco dei documenti che una banca estera può richiedere è molto più lungo!
La quantità di informazioni richieste dipende da:
1) fatturato aziendale;
2) il tipo di attività;
3) altri fattori cumulativi.
In ogni caso specifico, la banca effettua una valutazione individuale del cliente e può richiedere ulteriore documentazione e informazioni che le consentano di accertarsi che le attività del cliente siano trasparenti e soddisfino i requisiti della banca.
