Băncile offshore sunt uneori percepute ca locuri de depozitare a fondurilor obținute ilegal : trafic de droguri, finanțarea terorismului și alte activități criminale. Cel puțin, acestea sunt adesea prezentate așa de către mass-media. Din păcate pentru mulți, această imagine a distorsionat înțelegerea corectă a activităților bancare offshore, forțându-i pe antreprenori să pună la îndoială „curățenia” băncilor offshore.
De fapt, starea reală de fapt este foarte departe de imaginea negativă despre offshore pe care o vedeți în presă. Până de curând, existau mulți oameni de afaceri care, în loc să evalueze obiectiv beneficiile protecției activelor atunci când foloseau un cont offshore, evitau paradisurile fiscale.
Din fericire, gândirea în afaceri devine din ce în ce mai modernă și obiectiv în fiecare an, iar percepția negativă asupra conturilor offshore dispare. Simplul adevăr este că paradisurile fiscale, sau centrele financiare offshore, au fost create cu scopul de a proteja activele străine, de a oferi condiții optime pentru creșterea acestora și de a optimiza impozitarea.
În plus, instituțiile bancare offshore oferă servicii excelente, o gamă largă de produse bancare atât pentru companii, cât și pentru persoane fizice din întreaga lume. Centrele financiare offshore oferă soluții practice eficiente în diverse situații:
- Protecția activelor;
- Reducerea poverii fiscale;
- Protecție împotriva tulburărilor politice;
- Protecție împotriva instabilității economice.
Un cont bancar offshore poate proteja activele și în situații neplăcute precum divorțurile, condițiile negative de piață, riscul confiscărilor de bunuri de către raider și alte pericole. Pe scurt, sarcina centrelor offshore este de a oferi cele mai confortabile condiții pentru desfășurarea afacerilor.
Conturi bancare offshore = spălare de bani?
Ar fi nedrept să spunem că fondurile ilicite nu trec prin conturi bancare offshore: mințile curioase ale infractorilor pot găsi uneori portițe bune prin care vor strecura banii murdari. Deși centrele financiare offshore fac tot posibilul să scape de stigmatul spălării banilor și al ascunderii profiturilor ilegale, există momente când acest lucru se întâmplă totuși.
Infractorii folosesc aceleași structuri juridice pentru a-și proteja bunurile ca și cetățenii obișnuiți, care respectă legea. În astfel de situații, centrele financiare offshore devin victimele infractorilor care spală fonduri obținute ilegal.
Totuși, este incontestabil că spălarea banilor a fost întâlnită nu doar de centrele offshore, ci și de marile state „offshore”, în special: SUA, Marea Britanie, Germania și altele.
Astfel, în timp ce paradisurile fiscale sunt percepute ca locuri tipice pentru spălarea banilor , realitatea este că, de fapt, marea majoritate a banilor este spălată în jurisdicții cu impozite ridicate. Firește, statele mari și influente sunt foarte interesate să „indice” centrele offshore, deoarece propriile volume de tranzit ilegal de bani sunt derutante chiar și pentru ele însele.
