Din punct de vedere al Codului penal, o înșelătorie reprezintă furtul de bunuri prin fraudă sau încălcarea încrederii. Înșelătorii de afaceri îi așteaptă astăzi pe antreprenori în fiecare colț, în special în lumea offshore.
Ce trucuri folosesc escrocii pentru a profita de credulitatea, nepăsarea sau neglijența antreprenorilor străini?
Reînregistrare în contrapartidă
Debitoarea contrapartidei ar putea solicita transferul datoriilor sale vechi către o nouă companie din cauza schimbării persoanei juridice. Acesta poate fi un semnal că nu vor să vă ramburseze datoria. Prin urmare, este necesar să verificați ce s-a schimbat contrapartida: dacă a existat o schimbare de director, de adresă, de fondatori etc.
Interceptarea prin e-mail
Dacă compania nu are propriul server de poștă și folosește servicii gratuite, acestea pot fi hackate și interceptate. Atacatorii interceptă scrisori autentice ale furnizorului și le înlocuiesc cu altele false, luând banii clientului pentru ei înșiși. Sfătuim antreprenorii să aibă serverul lor de poștă, să urmărească fluxul de bani și să verifice contrapartidele.
Frauda afiliată
Adesea, o afacere este împărțită într-o companie de deținere de active și o companie intermediară care operează în comunicare cu contrapărțile. O astfel de schemă duce adesea la implicit de către intermediar. Sfatul nostru este să efectuați tranzacții cu compania principală, proprietarul activelor și să solicitați informații de la beneficiari sau de la compania principală în sine.
Fabricarea documentelor
Compania cumpărătoare solicită o mare parte a mărfurilor cu întârziere la plată, dar este pregătită să plătească un avans de 25%. După verificarea acesteia, serviciul de securitate permite tranzacția. Contractul este semnat, iar plata în avans vine în contul furnizorului nu de la cumpărător, ci de la o persoană. După expedierea mărfurilor cumpărătorul dispare. Se pare că toate documentele și semnăturile clienților au fost falsificate.
Mediere nedreaptă
Adesea, antreprenorii caută intermediari pentru a simplifica problemele administrative sau comerciale. Ei găsesc oameni care i-ar putea ajuta. Plata se face de obicei în numerar sau prin intermediul companiilor de mariaj. După plata în avans, intermediarul dispare. Sfatul nostru este să nu vă bazați pe intermediari și să acționați doar prin metode legale.
Plata contrafacerii pentru bunuri
Un angrosist primește o comandă de livrare în avans de plată de la un potențial client. După câteva ore, primește plata. Furnizorul livrează produsele și apoi descoperă că clientul nu a trimis de fapt bani.
De obicei, astfel de plăți vin vineri seară, când băncile sunt deja închise. „Clientul” convinge activ vânzătorul să expedieze urgent marfa. După câteva zile, găsirea lui este deja imposibilă.
Fraude de marfă
Deseori, bunurile transportate pe drum sunt furate - din cauza costului ridicat al mărfurilor și al simplității metodelor de furt. La câteva ore după comandă, marfa poate fi furată de escroci, în timp ce cumpărătorul o așteaptă cu calm.
Expeditorul este responsabil pentru pierderea încărcăturii, dar este posibil să nu aibă suficienți bani pentru a recupera daunele. Prin urmare, este necesar să semnați acorduri de garanție cu beneficiarii companiilor de expediere, să asigurați transportul și să lucrați numai cu companii de transport de încredere și mari.
Acum, că știți totul despre cum să gestionați înșelătorie ca o companie străină, sperăm că nu veți mai fi nevoiți să vă confruntați cu niciunul dintre aceste tipuri de escrocherie!
