Типичный и очевидный вопрос при открытии счёта в иностранном банке: «Какие документы потребует банк?». Очевидно, что если счёт открывается для компании , то понадобятся уставные документы. Если счёт открывается для физического лица , то потребуется паспорт.
Однако иностранные банки не ограничиваются такими документами . Дополнительно необходимо предоставить документы, подтверждающие опыт бенефициара в заявленной сфере, а также источник происхождения капитала . Под такими документами банки подразумевают следующее:
В качестве подтверждения опыта и компетентности в заявленной области:
- Резюме (как при приеме на работу - с указанием образования и опыта работы в хронологическом порядке);
- Копия диплома об образовании;
- Справка с места работы (на фирменном бланке, заверенная печатью и подписью уполномоченного лица, с указанием должности, даты вступления в должность и размера заработной платы);
- Выписка из трудовой книжки (копия), трудовой договор;
- Агентские договоры, договоры на оказание услуг;
- Участие в профессиональных конференциях, семинарах, выставках (сертификаты, списки участников на сайте мероприятия);
- Общедоступная информация.
В качестве подтверждения источника происхождения капитала:
- Справка с места работы (на бланке организации, заверенная печатью и подписью уполномоченного лица, с указанием должности, даты вступления в должность и размера заработной платы);
- Выписки по счетам в других банках (размещение вкладов);
- Документы, подтверждающие владение акциями или управление в других компаниях;
- Документы, подтверждающие право собственности бенефициара на акции публичных компаний, в том числе выписки из бухгалтерского учета или подтверждающие доходы бенефициара от продажи акций через брокеров;
- Справки/декларации из налоговой службы;
- Документы о праве собственности на недвижимость;
- Документы, подтверждающие продажу движимого или недвижимого имущества;
- Документы, подтверждающие выплату дивидендов на значительные суммы;
- Документы, подтверждающие получение заемных средств, в случае, если они будут являться первоначальным источником средств для развития бизнеса;
- Копии договоров с подрядчиками или проекты (образцы) договоров;
- Выписки со счетов другой компании, принадлежащей бенефициару.
Другие документы:
- Справка из банка - письмо из банка, подтверждающее наличие счета в данном банке и отсутствие претензий к клиенту;
- Рекомендации партнеров и контрагентов (наиболее эффективны, если у них также есть счета в этом банке).
Думаете, это всё? Список документов, которые может запросить иностранный банк , гораздо длиннее!
Объем запрашиваемой информации зависит от:
1) оборот компании;
2) вид деятельности;
3) другие кумулятивные факторы.
В каждом конкретном случае банк проводит индивидуальную оценку клиента и может запросить дополнительную документацию и информацию, которые позволят ему убедиться в прозрачности деятельности клиента и ее соответствии требованиям банка.
