Все неоднократно слышали, что открывать корпоративный счет в иностранном банке становится все сложнее. Банки вынуждены соблюдать нормативные требования, тщательно проверяя новых клиентов. На этом фоне даже фирмы из «белых» юрисдикций испытывают трудности, не говоря уже о классических оффшорных компаниях. Так как насчет компании, которая нуждается в банковском счете и зарегистрирована, скажем, на Британских Виргинских островах или на Сейшельских островах?
Возможны три варианта:
1. Вы можете ликвидировать компанию в оффшорной зоне и открыть новую, например, британскую компанию или партнерство . Что касается налогов и отчетности, то это будет своего рода оффшор, но в «белой» юрисдикции. Недостатком этого решения является то, что первоначальная компания перестает существовать.
2. Если вам необходимо сохранить оффшорную компанию в ее первоначальном виде, то вам следует попытаться открыть счет в одном из банков стран СНГ или поработать с платежными системами. Это рабочий вариант, но следует помнить, что число банков, работающих с компаниями из классических оффшорных компаний, уменьшается с каждым годом. Поэтому существует вероятность, что после открытия счета в оффшоре, скажем, в белорусском банке, через некоторое время вам может быть отказано в обслуживании.
3. Существует возможность изменить юрисдикцию оффшорной компании без ее ликвидации, и только после этого открыть счет в банке. Вот еще об этой процедуре, также известной как редомицилирование.
Что такое редомицилирование?
Место нахождения компании - это ее юрисдикция, место, где она зарегистрирована. Соответственно, редомицилирование представляет собой изменение страны регистрации. Не все государства разрешают эту процедуру, но большинство классических оффшорных компаний делают.
Стоит отметить, что редомицилирование - это не закрытие одной компании, а открытие другой с тем же названием. Компания не перестает работать и сохраняет свой правовой статус и корпоративную структуру. Также обратите внимание, что редомицилирование возможно только для существующих компаний с уплаченными налогами и сборами. Компания не должна находиться в процессе ликвидации или подвергаться процедуре банкротства.
Вся процедура занимает около месяца (две недели - редомицилирование, две недели - открытие счета) и делится на несколько этапов .
Этап 1: - проверка названия компании и вида деятельности - проверка документов для оффшорных и высших должностных лиц (акционеров, директоров, секретарей компании) - оплата услуг.
Этап 2: - подготовка документов для компании (письмо-согласие директора и секретаря, решение директора или заявление о платежеспособности акционеров / директоров) - перевод документов (при необходимости).
Этап 3: - подписание и отправка отсканированных копий подписанных документов - получение предварительного согласования с регистратором Международного корпоративного центра. Обычно это занимает 2-3 рабочих дня.
Этап 4: - отправка оригиналов документов и сдача их на регистрацию (3-4 рабочих дня).
Этап 5: - получение корпоративных документов компании - изготовление печати (при необходимости). После этого формируется пакет документов для открытия счета в банке. Обратите внимание, что для подписания договора на обслуживание обычно требуется личный визит в офис.
В общей сложности процедура редомицилирования занимает около месяца .
