С точки зрения Уголовного кодекса, мошенничество представляет собой кражу имущества путем мошенничества или злоупотребления доверием. Деловая афера в настоящее время ждет предпринимателей на каждом шагу, особенно в оффшорном мире.
Какие уловки используют мошенники, чтобы использовать в своих интересах доверчивость, небрежность или небрежность иностранных предпринимателей?
Перерегистрация контрагента
Должник-контрагент может попросить перевести свои старые долги в новую компанию из-за смены юридического лица. Это может быть сигналом того, что они не хотят возвращать вам долг. Поэтому необходимо проверить, что изменилось у контрагента: произошла ли смена директора, адреса, учредителей и т. Д.
Перехват электронной почты
Если компания не имеет собственного почтового сервера и использует бесплатные сервисы, их можно взломать и перехватить. Злоумышленники перехватывают подлинные письма от поставщиков и заменяют их поддельными, забирая у клиента деньги. Мы советуем предпринимателям иметь свой почтовый сервер, отслеживать поток денег и проверять контрагентов.
Партнерское мошенничество
Часто бизнес делится на компанию, владеющую активами, и посредническую операционную компанию, которая поддерживает связь с контрагентами. Такая схема часто приводит к дефолту посредника. Мы советуем заключать сделки с основной компанией, владельцем активов, и запрашивать информацию у бенефициаров или самой основной компании.
Изготовление документов
Компания-покупатель просит крупную партию товара с отсрочкой платежа, но готова заплатить аванс в размере 25%. После проверки служба безопасности разрешает транзакцию. Контракт подписан, и предоплата поступает на счет поставщика не от покупателя, а от человека. После отгрузки товара покупатель исчезает. Оказывается, все документы и подписи клиентов были подделаны.
Нечестное посредничество
Часто предприниматели ищут посредников для упрощения административных или коммерческих вопросов. Они находят людей, которые могли бы им помочь. Оплата обычно производится наличными или через подставные компании. После предоплаты посредник исчезает. Наш совет - не полагаться на посредников и действовать только законными методами.
Контрафактная оплата товара
Оптовик получает срочную предоплату заказа от потенциального покупателя. Через пару часов он получает оплату. Поставщик отгружает продукцию, а затем обнаруживает, что клиент на самом деле не отправил деньги.
Как правило, такие платежи приходят в пятницу вечером, когда банки уже закрыты. «Покупатель» активно убеждает продавца срочно отгрузить товар. Через пару дней найти его уже невозможно.
Мошенничество с грузом
Часто товары, перевозимые автомобильным транспортом, похищаются из-за высокой стоимости товаров и простоты способов кражи. Через несколько часов после заказа груз может быть украден мошенниками, пока покупатель спокойно его ждет.
Экспедитор несет ответственность за потерю груза, но у него может не хватить денег для возмещения убытков. Поэтому необходимо заключать договоры поручительства с бенефициарами экспедиторских компаний, страховать перевозки и работать только с проверенными и крупными транспортными компаниями.
Теперь, когда вы знаете все о том, как справиться с мошенничеством как иностранной компании, мы надеемся, что вам никогда не придется сталкиваться с любым из этих видов мошенничества!
