Desde el punto de vista del Código Penal, una estafa representa el robo de propiedad por fraude o abuso de confianza. La estafa empresarial está esperando hoy en día a los empresarios en cada esquina, especialmente en el mundo offshore.
¿Qué trucos utilizan los estafadores para aprovechar la credulidad, el descuido o la negligencia de los empresarios extranjeros?
Reinscripción de contraparte
El deudor de la contraparte podría solicitar transferir sus antiguas deudas a una nueva compañía debido al cambio de entidad legal. Esto puede ser una señal de que no quieren reembolsarle la deuda. Por lo tanto, es necesario verificar qué ha cambiado la contraparte: si ha habido un cambio de director, dirección, fundadores, etc.
Intercepción de correo electrónico
Si la empresa no tiene su propio servidor de correo y utiliza servicios gratuitos, pueden ser pirateados e interceptados. Los atacantes interceptan cartas genuinas de proveedores y las reemplazan por cartas falsas, tomando el dinero del cliente para sí mismos. Aconsejamos a los empresarios que tengan su servidor de correo, rastreen el flujo de dinero y verifiquen las contrapartes.
Fraude de afiliados
A menudo, un negocio se divide en una compañía tenedora de activos y una compañía operadora intermediaria que se comunica con las contrapartes. Tal esquema a menudo conduce al incumplimiento por parte del intermediario. Nuestro consejo es realizar transacciones con la empresa principal, el propietario de los activos, y solicitar información de los beneficiarios o de la propia empresa principal.
Fabricación de documentos.
La empresa compradora solicita una gran parte de los productos con un retraso en el pago, pero está lista para pagar un anticipo del 25%. Después de verificarlo, el servicio de seguridad permite la transacción. El contrato está firmado y el pago por adelantado llega a la cuenta del proveedor no del comprador, sino de una persona. Después del envío de mercancías, el comprador desaparece. Resulta que todos los documentos y firmas de los clientes fueron falsificados.
Mediación injusta
A menudo, los empresarios buscan intermediarios para simplificar los problemas administrativos o comerciales. Encuentran personas que podrían ayudarlos. El pago generalmente se realiza en efectivo o a través de compañías fantasma. Después del anticipo, el intermediario desaparece. Nuestro consejo es no confiar en intermediarios y actuar solo por métodos legales.
Pago falsificado de bienes
Un mayorista recibe un pedido de entrega prepago urgente de un cliente potencial. Después de un par de horas, recibe el pago. El proveedor envía los productos y luego descubre que el cliente realmente no ha enviado dinero.
Por lo general, dichos pagos llegan el viernes por la noche, cuando los bancos ya están cerrados. El "cliente" convence activamente al vendedor para que envíe los productos con urgencia. Después de un par de días, encontrarlo ya es imposible.
Fraude de carga
A menudo, los bienes transportados por carretera son robados, debido al alto costo de los bienes y la simplicidad de los métodos de robo. Unas pocas horas después del pedido, los estafadores pueden robar la carga, mientras el comprador la espera con calma.
El promotor es responsable de la pérdida de carga, pero es posible que no tenga suficiente dinero para recuperar los daños. Por lo tanto, es necesario firmar acuerdos de garantía con los beneficiarios de las compañías de transporte, asegurar el transporte y trabajar solo con compañías de transporte confiables y grandes.
Ahora que sabe todo acerca de cómo manejar la estafa como compañía extranjera, ¡esperamos que nunca tenga que enfrentar ninguno de estos tipos de estafa!
