Come condurre affari internazionali con un passaporto orientale?
Se, come imprenditore, possiedi un passaporto orientale, potresti incontrare un atteggiamento sgradevole nei tuoi confronti in Occidente. Ad esempio, il Regno Unito, secondo dati recenti, potrebbe avviare a breve una procedura per la revisione della legalità dei visti per investimenti , precedentemente rilasciati ai titolari di tali passaporti .
Se si pensa al passato, quando tutte le transazioni bancarie venivano eseguite rapidamente e senza "gravi di testa", e l'interazione dei clienti orientali con le istituzioni finanziarie mondiali era rapida, si può percepire la vera differenza. I conti venivano aperti sia con il passaporto che senza; non erano richiesti documenti aggiuntivi ai clienti.
Ai grandi investitori orientali veniva offerto di acquistare a basso costo qualsiasi azienda. Non era necessario registrarla a proprio nome, ma semplicemente gestirla come azienda senza un host, tramite un conto aperto a suo nome. In questo caso, era facile aprire un conto con qualsiasi nome di fantasia, o con il nome reale di una terza parte.
Il conto era gestito da un proxy . Per farlo, era sufficiente conoscere il codice; l'identificazione era molto semplice. Persino le istituzioni finanziarie dei paesi più sviluppati non prestavano sufficiente attenzione al controllo delle transazioni finanziarie dei propri clienti. Dal 1993 , le banche hanno ottenuto il diritto di identificare autonomamente le transazioni sospette e di segnalarle. Nel 1994 , la lotta al riciclaggio di denaro è diventata il tema principale di una conferenza speciale.
I bilanci dei paesi economicamente più stabili hanno subito cambiamenti radicali. Alla fine degli anni '90, i bilanci degli Stati Uniti e di molti importanti paesi europei sono diventati scarsi. I governi di queste potenze hanno quindi deciso di prestare maggiore attenzione alle tasse , che molti cittadini sono riusciti a evadere con successo attraverso l'uso di conti anonimi e offshore. Anche le società di un giorno hanno ricevuto la loro parte di attenzione dagli organi di controllo.
Inoltre, quando le banche hanno perso lo status di hub di investimento unici , hanno attivamente assorbito fondi di investimento e società. L'informatizzazione a livello mondiale è diventata la seconda causa di cambiamento. Dal 2000, la maggior parte delle transazioni finanziarie delle banche è stata automatizzata con successo, il personale del back office e del middle office è stato ridotto a un ritmo incredibile. Anche il personale delle autorità di vigilanza è stato ridotto.
Entro la metà del 2017, nel Regno Unito e in altri paesi europei, oltre il 60% di tutti i posti di lavoro era correlato ai dipartimenti di conformità .
Anche dopo aver superato con successo tutte le procedure, i clienti devono sapere che ogni 6-12 mesi gli specialisti dei dipartimenti di conformità li contatteranno per nuovi controlli .
Per non mettersi nei guai, ecco alcuni consigli per tutti gli investitori che non vogliono perdere i propri soldi:
- Per tutte le transazioni con broker e tramite banche, porta sempre con te un documento che confermi queste transazioni e non buttarlo via;
- Siate particolarmente attenti e precisi nell'implementare la vostra proprietà;
- Quando si vende un immobile tramite una "cella", dopo aver ricevuto il denaro, depositarlo sul proprio conto bancario e assicurarsi che l'estratto conto indichi per quale immobile sono stati ricevuti questi fondi;
- Hai ricevuto il denaro tramite eredità o a seguito di divisione dei beni e vendita in seguito a divorzio? Ricorda: ti verrà chiesto di confermare l'origine di questo denaro;
- Quando si stipula un rapporto di prestito con terze parti, non dimenticare di prendere i loro documenti personali e statutari;
- Se si dispone di denaro di cui non si riesce a documentare l'origine, un'ottima soluzione sarebbe quella di "gestire" questo denaro attraverso la vendita di immobili;
- Affidatevi ai servizi di uno specialista con una consolidata esperienza nella gestione di banche e conti esteri. Vi aiuterà a creare un dossier di conformità impeccabile e vi assisterà anche nell'apportare le modifiche necessarie.
