Nimeni nu este ferit de problemele cu băncile, dar stă în puterea ta să minimizezi probabilitatea acestora. Am adunat mai jos câțiva indicatori ai unui client ideal prin ochii conformității bancare.
Fiecare decide singură cât de profitabil este să îndeplinească aceste criterii (deoarece necesită anumite costuri), dar fiecare element reprezintă un plus semnificativ în favoarea longevității contului dumneavoastră bancar:
Păstrați evidențe, supuneți-vă periodic unui audit (în mod ideal, înregistrați o companie în jurisdicțiile în care aceste proceduri sunt obligatorii).
Acest lucru nu numai că va ajuta la eliminarea tuturor întrebărilor de la serviciile fiscale sau bănci, dar va face și afacerea dumneavoastră mai transparentă și mai ordonată.
Nu economisiți bani la birou
Deși nu toate jurisdicțiile impun deschiderea unui birou real cu angajați, prezența acestuia indică integritatea organizației. Același lucru este valabil și pentru angajații locali - nu uitați să le plătiți salariul oficial și să faceți reținerile necesare din acesta. Acest criteriu este foarte rar îndeplinit de nerezidenți. Cu toate acestea, respectarea acestuia va crește semnificativ numărul de bănci unde puteți deschide un cont.
Plătește impozite pentru ca banca să nu te suspecteze
Niciun comentariu aici.
Alegeți activități pe care banca le înțelege - de exemplu, comerț sau logistică.
Ar trebui să fiți pregătit să furnizați toată documentația primară pentru contracte (facturi, conturi etc.) la cererea băncii sau a serviciului fiscal. Acest lucru este valabil mai ales pentru conturile deschise recent.
Plățile care nu au legătură cu activitatea principală nu ar trebui efectuate prea des (în mod ideal, este mai bine să nu le efectuați deloc).
Așadar, creditarea banilor în contul unei societăți comerciale pentru a plăti investiții în imobiliare pare, cel puțin, neobișnuită.
Contul trebuie să fie activ
Operațiunile ar trebui efectuate cel puțin o dată pe lună. Un cont „inactiv” de șase luni care primește brusc sume mari poate cauza întrebări inutile.
Informați banca despre compania dumneavoastră (informațiile ar trebui să fie disponibile publicului)
Standardul de facto este un site web funcțional al companiei cu informații de contact, detalii, numere de înregistrare etc. Este bine dacă site-ul web conține informații despre activitățile companiei și realizările sale comerciale. Acest lucru nu numai că va ajuta la stabilirea contactelor de afaceri, dar va convinge și banca de credibilitatea dumneavoastră.
Alege-ți cu atenție partenerii de afaceri
Ai întotdeauna o idee clară despre cine ai de-a face, indiferent dacă plătești sau ești plătit. Fii atent cu tranzacțiile și contrapartidele dubioase, cântărește riscurile.
Urmăriți lista de sancțiuni
Înscrie-te la newsletter-ul GAFI sau la un newsletter similar. Plățile către/dinspre o țară sau o companie sancționată îți pot afecta grav reputația, chiar dacă poți dovedi că nu erai la curent cu lista.
Nu abuzați de plățile pentru transportul public
Băncile sunt suspicioase față de un număr mare de tranzacții de același tip, atât de intrare, cât și de ieșire, cu sume similare. Dacă acest lucru este inevitabil, nu uitați de documentele justificative - banca are dreptul să le solicite chiar și în perioadele trecute.
Este clar că afacerile reale rareori se încadrează în viziunea unui client ideal, cel puțin pentru bănci. Puțini vor putea respecta cu strictețe toate regulile de mai sus. Cu toate acestea, dacă afacerea dvs. îndeplinește cel puțin jumătate din cerințele din acest articol, atunci blocarea contului dvs. nu vă amenință.
