Открытие счетов в европейских банках как оффшор

Есть много мифов, заблуждений и больших ожиданий по этому вопросу. Мы решили отделить правду от вымысла, чтобы вы знали: действительно ли юридическая компания может предоставлять услуги, перечисленные на ее сайте, или она дает вам невыполнимые обещания.

Мы говорим о классических безналоговых юрисдикциях : Сейшельские Острова, Белиз, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент, Маршалловы и Каймановы острова - одним словом, все те государства, которые регулярно публикуются в «черном списке оффшоров».

Уже некоторое время европейские банки пытаются не иметь дело с оффшорными компаниями. Почему? Банки вынуждены соблюдать требования своих регуляторов (центральные банки страны регистрации), а те, в свою очередь, соответствуют международным конвенциям о борьбе с отмыванием денег и тому подобное.

Поэтому, если вам предлагают без дополнительных условий открыть счет для компании из Белиза с банком в Германии или Финляндии, это вряд ли возможно сделать. Однако некоторые банки готовы нести риски, связанные с обслуживанием оффшорных компаний. Естественно, не бесплатно.

Ряд банков в Австрии, Швейцарии и Лихтенштейне предлагают открыть счета для классических оффшорных компаний при условии размещения крупного депозита или инвестирования в аффилированные инвестиционные фонды . Речь идет о суммах от 0,5 до 1 миллиона евро. Понятно, что такое требование сильно сужает круг оффшорных компаний, которые могут позволить себе счет в европейском банке.

Есть и другие неудобства. Оффшорные услуги в европейских банках, как правило, стоят дороже, чем средние тарифы на рынке. Кроме того, банки могут налагать определенные ограничения на количество транзакций в месяц . Это сделано для того, чтобы слишком частые транзакции в / из оффшорных юрисдикций не привлекали ненужного внимания регулирующих органов. Поэтому банки либо напрямую запрещают оффшорным компаниям проводить более 1-2 операций в день, либо устанавливают высокие тарифы . Очевидно, что если планируется вести активную экономическую деятельность через счет в европейском банке, это может быть довольно дорого.

Практика показывает, что международный бизнес постепенно отказывается от своего присутствия в «налоговых гаванях» в пользу юрисдикций с низкими налогами . Если вы уверены, что вам необходимо открыть счет для оффшорной компании в европейских банках на их условиях, то это можно сделать, например, в таких банках, как LGT, Liechtensteinische Landesbank, Valartis Bank, Union Bank (Лихтенштейн), Credit Suisse, AP Anlage & Privatbank (Швейцария) и другие банки в Австрии, Лихтенштейне и Швейцарии.