Abrir cuentas en bancos europeos como un offshore

Hay muchos mitos, conceptos erróneos y altas expectativas sobre este tema. Decidimos separar la verdad de la ficción para que lo sepas: es una compañía de abogados realmente capaz de proporcionar los servicios enumerados en su sitio, o te está haciendo promesas imposibles.

Estamos hablando de jurisdicciones libres de impuestos clásicas : Seychelles, Belice, Islas Vírgenes Británicas, San Vicente, las Islas Marshall y las Islas Caimán, en una palabra, todos aquellos estados que se encuentran en la "lista negra de suburbios" publicada regularmente .

Desde hace algún tiempo, los bancos europeos han estado tratando de no tratar con compañías offshore. ¿Por qué? Los bancos se ven obligados a cumplir con los requisitos de sus reguladores (bancos centrales del país de registro), y estos, a su vez, cumplen con las convenciones internacionales ALD y similares.

Por lo tanto, si se le ofrece, sin condiciones adicionales, abrir una cuenta para una empresa beliceña con un banco en Alemania o Finlandia, esto no es posible. Sin embargo, algunos bancos están preparados para asumir los riesgos asociados con el servicio a las compañías offshore. Naturalmente, no es gratis.

Varios bancos en Austria, Suiza y Liechtenstein ofrecen cuentas de apertura para compañías offshore clásicas con la condición de colocar un gran depósito o invertir en fondos de inversión afiliados . Estamos hablando de montos de 0,5 a 1 millón de euros. Está claro que tal requisito reduce en gran medida el círculo de compañías offshore que pueden pagar una cuenta en un banco europeo.

Hay otros inconvenientes. Los servicios offshore en los bancos europeos, por regla general, son más caros que las tarifas promedio en el mercado. Además, los bancos pueden imponer ciertas restricciones en la cantidad de transacciones por mes . Esto se hace para que las transacciones demasiado frecuentes hacia / desde jurisdicciones offshore no atraigan atención innecesaria de las autoridades reguladoras. Por lo tanto, los bancos prohíben directamente a las compañías offshore realizar más de 1 a 2 operaciones por día o establecen tarifas altas . Es obvio que si se planea realizar una actividad económica activa a través de una cuenta en un banco europeo, esto puede ser bastante costoso.

La práctica muestra que las empresas internacionales están abandonando gradualmente su presencia en los "paraísos fiscales" en favor de las jurisdicciones de bajos impuestos . Si está seguro de que necesita abrir una cuenta para una compañía offshore en bancos europeos, en sus términos, esto puede hacerse, por ejemplo, en bancos como LGT, Liechtensteinische Landesbank, Valartis Bank, Union Bank (Liechtenstein), Credit Suisse, AP Anlage & Privatbank (Suiza) y otros bancos en Austria, Liechtenstein y Suiza.