Comment mener une entreprise internationale avec un passeport oriental ?
Si vous êtes entrepreneur et possédez un passeport oriental, vous pourriez être confronté à une attitude désagréable en Occident. Par exemple, selon des données récentes, le Royaume-Uni pourrait prochainement lancer une procédure de contrôle de la légalité des visas d'investissement , auparavant délivrés aux titulaires de tels passeports .
Si l'on évoque le passé, l'époque où toutes les transactions bancaires étaient effectuées rapidement et sans accroc, et où les interactions des clients orientaux avec les institutions financières internationales étaient rapides, on perçoit une réelle différence. Les comptes étaient ouverts avec ou sans passeport ; aucun document supplémentaire n'était exigé des clients.
Les grands investisseurs de l'Est se voyaient proposer d'acquérir n'importe quelle entreprise à bas prix. Il n'était pas nécessaire de l'enregistrer à leur nom, mais simplement de la gérer comme une société sans hébergeur, grâce à un compte ouvert à leur nom. Dans ce cas, il était facile d'ouvrir un compte sous n'importe quel nom inventé, ou sous le nom réel d'un tiers.
Le compte était géré par un proxy . Pour cela, il suffisait de connaître le code ; l'identification était très simple. Même les institutions financières des pays les plus développés ne prêtaient pas alors suffisamment attention au contrôle des transactions financières de leurs clients. Depuis 1993 , les banques ont obtenu le droit d'identifier de manière indépendante les transactions suspectes et de les signaler. En 1994 , la lutte contre le blanchiment d'argent est devenue le thème principal d'une conférence spéciale.
Les budgets des pays les plus stables économiquement ont subi des changements radicaux. À la fin des années 1990, les budgets des États-Unis et de nombreux grands pays européens se sont raréfiés. Les gouvernements de ces grandes puissances ont alors décidé de surveiller de près les impôts , que de nombreux citoyens parvenaient à échapper au fisc grâce à des comptes anonymes et offshore. Les entreprises d'un jour ont également fait l'objet d'une attention particulière de la part des organismes de contrôle.
De plus, lorsque les banques ont perdu leur statut de plateformes d'investissement exclusives , elles ont activement investi dans des fonds et des entreprises d'investissement. L'informatisation mondiale est devenue la deuxième cause de changement. Depuis 2000, la plupart des transactions financières des banques ont été automatisées avec succès, et les effectifs des services administratifs et intermédiaires ont été réduits à un rythme effréné. Les effectifs des autorités de contrôle ont également été réduits.
À la mi-2017, au Royaume-Uni et dans d’autres pays européens, plus de 60 % de tous les postes étaient liés aux services de conformité .
Même après avoir passé avec succès toutes les procédures, les clients doivent comprendre que tous les 6 à 12 mois, les spécialistes des services de conformité les contacteront avec de nouveaux contrôles .
Afin de ne pas avoir d’ennuis, voici quelques recommandations à tous les investisseurs qui ne veulent pas perdre leur argent :
- Pour toutes transactions avec des courtiers et par l'intermédiaire des banques, munissez-vous toujours d'un document confirmant ces transactions, et ne le jetez pas ;
- Soyez particulièrement prudent et précis dans la mise en œuvre de votre propriété ;
- Lorsque vous vendez un bien immobilier par l’intermédiaire d’une « cellule », après avoir reçu l’argent, déposez-le sur votre compte bancaire et assurez-vous que le relevé indique pour quel bien vous avez reçu ces fonds ;
- Avez-vous reçu l'argent par héritage ou suite au partage des biens et à leur vente suite à un divorce ? N'oubliez pas : il vous sera demandé de confirmer l'origine de cet argent.
- Lorsque vous concluez une relation de prêt avec des tiers, n'oubliez pas de leur prendre des documents personnels et statutaires ;
- Si vous avez de l’argent dont vous ne pouvez pas documenter l’origine, une excellente option serait de « faire circuler » cet argent par le biais de la vente d’un bien immobilier ;
- Faites appel à un spécialiste possédant une solide expérience des banques et des comptes étrangers. Il vous aidera à constituer un dossier de conformité impeccable et à effectuer les modifications nécessaires.
