Cum să desfășori o afacere internațională cu un pașaport estic?
Dacă, în calitate de antreprenor, dețineți un pașaport estic, este posibil să vă confruntați cu o atitudine neplăcută față de dumneavoastră în Occident. De exemplu, Regatul Unit, conform datelor recente, ar putea iniția în viitorul apropiat o procedură de revizuire a legalității vizelor de investiții , care anterior erau emise titularilor unor astfel de pașapoarte .
Dacă vorbim despre trecut, despre perioada în care toate tranzacțiile bancare se efectuau rapid și fără „dureri de cap”, iar interacțiunea clienților orientali cu instituțiile financiare mondiale era rapidă, se simte diferența reală. Conturile se deschideau atât cu pașaport, cât și fără acesta; nu se solicitau documente suplimentare de la clienți.
Marilor investitori din Est li s-a oferit posibilitatea de a achiziționa ieftin orice companie. Nu era necesară înregistrarea acesteia pe nume propriu, ci pur și simplu gestionarea acesteia ca o companie fără gazdă, printr-un cont deschis pe numele acesteia. În acest caz, era ușor să deschizi un cont pentru orice nume inventat sau pentru numele real al unei terțe părți.
Contul era gestionat de un proxy . Pentru a face acest lucru, trebuia doar să cunoști codul, transmiterea identificării fiind foarte ușoară. Nici măcar instituțiile financiare din cele mai dezvoltate țări nu acordau suficientă atenție controlului tranzacțiilor financiare ale clienților lor. Din 1993 , băncile au primit dreptul de a identifica independent tranzacțiile suspecte și de a raporta cu privire la acestea. În 1994 , lupta împotriva spălării banilor a devenit subiectul principal al unei conferințe speciale.
Bugetele celor mai stabile țări din punct de vedere economic au suferit schimbări dramatice. Până la sfârșitul anilor '90, bugetele Statelor Unite și ale multor țări europene de top au devenit insuficiente. Apoi, guvernele acestor puteri importante au decis să acorde o atenție sporită taxelor , de care mulți cetățeni au reușit să se sustragă cu succes prin utilizarea conturilor anonime și offshore. Și firmele de o zi au primit partea lor de atenție din partea organismelor de inspecție.
Mai mult, când băncile și-au pierdut statutul de centre unice de investiții , acestea au preluat activ fonduri și companii de investiții. Informatizarea la nivel mondial a devenit a doua cauză a schimbării. Din anul 2000, majoritatea tranzacțiilor financiare ale băncilor au fost automatizate cu succes, iar angajații din back office și middle office au fost reduși într-un ritm incredibil. Personalul autorităților de supraveghere a fost, de asemenea, redus.
Până la mijlocul anului 2017, în Regatul Unit și în alte țări europene, peste 60% din totalul posturilor erau legate de departamentele de conformitate .
Chiar și după trecerea cu succes a tuturor procedurilor, clienții trebuie să înțeleagă că la fiecare 6-12 luni, specialiștii departamentelor de conformitate îi vor contacta cu noi verificări .
Pentru a nu intra în necazuri, iată câteva recomandări pentru toți investitorii care nu vor să-și piardă banii:
- Pentru toate tranzacțiile cu brokeri și prin intermediul băncilor, luați întotdeauna un document care confirmă aceste tranzacții și nu-l aruncați;
- Fiți deosebit de atenți și implementați cu precizie proprietatea dumneavoastră;
- Când vindeți o proprietate printr-o „celulă”, după ce primiți banii, depuneți-i în contul dvs. bancar și asigurați-vă că extrasul de cont indică pentru ce proprietate ați primit aceste fonduri;
- Ați primit banii prin moștenire sau ca urmare a partajării proprietății și a vânzării acestora la divorț? Rețineți - vi se va cere să confirmați originea acestor bani;
- Când intrați într-o relație de împrumut cu terți, nu uitați să luați documente personale și de constituire de la aceștia;
- Dacă aveți bani a căror origine nu o puteți documenta, o opțiune excelentă ar fi să „funcționați” acești bani prin vânzarea de proprietăți;
- Apelați la serviciile unui specialist cu o vastă experiență în lucrul cu bănci și conturi străine. Acesta vă va ajuta să creați un dosar de conformitate impecabil și vă va ajuta, de asemenea, să faceți modificările necesare.
