Как вести международный бизнес с восточным паспортом?
Если вы, как предприниматель, имеете восточный паспорт, вы можете столкнуться с неприятным отношением к себе на Западе. Например, Великобритания, по последним данным, в ближайшем будущем может инициировать процедуру проверки законности инвестиционных виз , ранее выдававшихся владельцам таких паспортов .
Если говорить о прошлом, о времени, когда все банковские операции проводились быстро и без «головной боли», а взаимодействие восточных клиентов с мировыми финансовыми институтами было оперативным, то разница действительно чувствуется. Счета открывались как по паспорту, так и без него, никаких дополнительных документов от клиентов не требовалось.
Крупным инвесторам с Востока предлагалось недорого приобрести любую компанию. Необязательно было регистрировать её на своё имя, достаточно было просто управлять ею как компанией без посредника, через открытый на её имя счёт. В этом случае можно было легко открыть счёт на любое вымышленное имя или на настоящее имя третьего лица.
Счётом управлял доверенный человек . Для этого нужно было просто знать код, пройти идентификацию было очень просто. Даже финансовые учреждения самых развитых стран в то время не уделяли должного внимания контролю финансовых операций своих клиентов. С 1993 года банки получили право самостоятельно выявлять подозрительные транзакции и сообщать о них. В 1994 году борьба с отмыванием денег стала главной темой специальной конференции.
Бюджеты самых экономически стабильных стран претерпели кардинальные изменения. К концу 90-х годов бюджеты США и многих ведущих европейских стран стали дефицитными. Тогда правительства этих ведущих держав решили обратить пристальное внимание на налоги , от которых многие граждане успешно уклонялись, используя анонимные и офшорные счета. Фирмы-однодневки также не остались без внимания проверяющих органов.
В дальнейшем, когда банки утратили статус единственных центров инвестирования , они активно поглотили инвестиционные фонды и компании. Второй причиной изменений стала всемирная компьютеризация. С 2000 года большинство финансовых операций банков были успешно автоматизированы, численность сотрудников бэк-офиса и мидл-офиса сокращалась невероятными темпами. Также сокращался штат надзорных органов.
К середине 2017 года в Великобритании и других европейских странах более 60% всех должностей были связаны с отделами по обеспечению соответствия .
Даже после успешного прохождения всех процедур клиенты должны понимать, что каждые 6–12 месяцев специалисты отделов комплаенса будут связываться с ними с новыми проверками .
Чтобы не попасть в беду, вот несколько рекомендаций всем инвесторам, которые не хотят потерять свои деньги:
- При всех операциях с брокерами и через банки всегда берите с собой документ, подтверждающий эти операции, и не выбрасывайте его;
- Будьте особенно внимательны и аккуратны при реализации своего имущества;
- При продаже недвижимости через «ячейку», после получения денег, внесите их на свой банковский счет, при этом убедитесь, что в выписке указано, за какую именно недвижимость вы получили эти средства;
- Получили ли вы деньги по наследству или в результате раздела имущества и его продажи при разводе? Помните: вас попросят подтвердить происхождение этих денег;
- Вступая в кредитные отношения с третьими лицами, не забудьте взять у них личные и уставные документы;
- Если у вас есть деньги, происхождение которых вы не можете подтвердить документально, отличным вариантом будет «провести» эти деньги через продажу имущества;
- Воспользуйтесь услугами специалиста с богатым опытом работы с зарубежными банками и счетами. Он поможет вам составить безупречное досье по требованиям законодательства, а также внести необходимые изменения.
