Todos han escuchado repetidamente que abrir una cuenta de empresa en un banco extranjero se está volviendo cada vez más difícil. Los bancos se ven obligados a cumplir con los requisitos reglamentarios, revisando cuidadosamente a los nuevos clientes. En este contexto, incluso las empresas de jurisdicciones "blancas" experimentan dificultades, sin mencionar las compañías offshore clásicas. Entonces, ¿qué pasa con una empresa que necesita una cuenta bancaria y está registrada, por ejemplo, en las Islas Vírgenes Británicas o en las Seychelles?
Puede haber tres opciones:
1. Puede liquidar una empresa en una zona offshore y abrir una nueva, por ejemplo, una empresa o sociedad británica . En términos de impuestos e informes, será, en cierto modo, el mismo en el extranjero, pero en una jurisdicción "blanca". La desventaja de esta decisión es que la compañía original deja de existir.
2. Si necesita mantener la compañía offshore en su forma original, entonces debe intentar abrir una cuenta en uno de los bancos de los países de la CEI o trabajar con sistemas de pago. Esta es una opción de trabajo, pero debe recordar que la cantidad de bancos que trabajan con compañías de compañías offshore clásicas disminuye cada año. Por lo tanto, existe la posibilidad de que después de abrir una cuenta en un banco extranjero, por ejemplo, en un banco bielorruso, después de un tiempo, se le pueda negar el servicio.
3. Existe la oportunidad de cambiar la jurisdicción de una empresa offshore sin liquidarla, y solo entonces abrir una cuenta en un banco. Aquí hay más información sobre este procedimiento, también conocido como redomiciliación.
¿Qué es la redomiciliación?
El domicilio de una empresa es su jurisdicción, el lugar donde está registrada. En consecuencia, la redomiciliación representa un cambio en el país de registro. No todos los estados permiten este procedimiento, pero la mayoría de las compañías offshore clásicas lo hacen.
Vale la pena señalar que la redomiciliación no es el cierre de una empresa y la apertura de otra, con el mismo nombre. La empresa no deja de funcionar y mantiene su estatus legal y estructura corporativa. Además, tenga en cuenta que la redomiciliación solo es posible para empresas existentes con impuestos y tasas pagados. La empresa no debe estar en proceso de liquidación o someterse a un procedimiento de quiebra.
Todo el procedimiento dura aproximadamente un mes (dos semanas - redomiciliación, dos semanas - abrir una cuenta) y se divide en varias etapas .
Etapa 1: - verificación del nombre de la empresa y tipo de actividad - verificación de documentos para los funcionarios offshore y superiores (accionistas, directores, secretarios de la empresa) - pago de servicios.
Etapa 2: - preparación de documentos para la empresa (carta de consentimiento del director y secretario, resolución del director o declaración de solvencia de los accionistas / directores) - traducción de documentos (si es necesario).
Etapa 3: - firma y envío de copias escaneadas de documentos firmados - obtención de la aprobación preliminar del registrador del Centro Corporativo Internacional. Por lo general, tarda de 2 a 3 días hábiles.
Etapa 4: - enviar los documentos originales y enviarlos para su registro (3-4 días hábiles).
Etapa 5: - obtener documentos corporativos de la empresa - hacer un sello (si es necesario). Después de eso, se forma un paquete de documentos para abrir una cuenta con el banco. Tenga en cuenta que firmar un contrato de servicio generalmente requiere una visita personal a la oficina.
En total, el procedimiento de redomiciliación lleva aproximadamente un mes .
