¿Cómo realizar negocios internacionales con un pasaporte oriental?
Si usted, como empresario, posee un pasaporte oriental, podría encontrarse con una actitud incómoda en Occidente. Por ejemplo, según datos recientes, el Reino Unido podría iniciar próximamente un proceso para revisar la legalidad de las visas de inversión que se emitían anteriormente a los titulares de dichos pasaportes .
Si hablamos del pasado, de la época en que todas las transacciones bancarias se realizaban con rapidez y sin complicaciones, y la interacción de los clientes orientales con las instituciones financieras internacionales era ágil, se nota la verdadera diferencia. Se abrían cuentas con o sin pasaporte; no se requería documentación adicional a los clientes.
A los grandes inversores del Este se les ofreció comprar cualquier empresa a bajo precio. No era necesario registrarla a su nombre, sino simplemente gestionarla como una empresa sin proveedor, mediante una cuenta abierta a su nombre. En este caso, era fácil abrir una cuenta con cualquier nombre ficticio o con el nombre real de un tercero.
La cuenta era administrada por un proxy . Para ello, bastaba con conocer el código; pasar la identificación era muy sencillo. Incluso las instituciones financieras de los países más desarrollados no prestaban suficiente atención al control de las transacciones financieras de sus clientes. Desde 1993 , los bancos obtuvieron el derecho a identificar de forma independiente transacciones sospechosas e informar sobre ellas. En 1994 , la lucha contra el blanqueo de capitales se convirtió en el tema principal de una conferencia especial.
Los presupuestos de los países económicamente más estables han experimentado cambios drásticos. A finales de los años 90, los presupuestos de Estados Unidos y de muchos países europeos líderes se vieron afectados. Entonces, los gobiernos de estas grandes potencias decidieron prestar mucha atención a los impuestos , que muchos ciudadanos lograron evadir mediante cuentas anónimas y en paraísos fiscales. Las empresas de un día también recibieron su parte de la atención de los organismos de inspección.
Además, cuando los bancos perdieron su condición de centros exclusivos de inversión , asumieron activamente la inversión en fondos y empresas. La informatización mundial se ha convertido en la segunda causa del cambio. Desde el año 2000, la mayoría de las transacciones financieras bancarias se han automatizado con éxito, y el personal de back office y middle office se redujo a un ritmo vertiginoso. También se redujo la plantilla de las autoridades supervisoras.
A mediados de 2017, en el Reino Unido y otros países europeos, más del 60% de todos los puestos estaban relacionados con departamentos de cumplimiento .
Incluso después de pasar con éxito todos los procedimientos, los clientes deben comprender que cada 6 a 12 meses, los especialistas de los departamentos de cumplimiento se pondrán en contacto con ellos con nuevas comprobaciones .
Para no meterse en problemas, aquí van algunas recomendaciones para todos los inversores que no quieran perder su dinero:
- Para todas las transacciones con corredores y a través de bancos, lleve siempre un documento que confirme dichas transacciones y no lo tire;
- Tenga especial cuidado y precisión al ejecutar su propiedad;
- Al vender una propiedad a través de una “célula”, después de recibir el dinero, deposítelo en su cuenta bancaria y asegúrese de que el estado de cuenta indique para qué propiedad recibió estos fondos;
- ¿Recibió el dinero por herencia o como resultado de la división de bienes y su venta tras el divorcio? Recuerde: se le pedirá que confirme el origen de este dinero.
- Al entablar una relación de préstamo con terceros, no olvide llevar consigo documentos personales y estatutarios;
- Si tienes dinero cuyo origen no puedes documentar, una excelente opción sería “transferir” ese dinero a través de la venta de una propiedad;
- Utilice los servicios de un especialista con amplia experiencia trabajando con bancos y cuentas extranjeras. Le ayudará a crear un expediente de cumplimiento impecable y a realizar los cambios necesarios.
